Conciliar la cuenta bancaria

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        "Empareja por fecha, valor y número de documento.",
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        "Nunca fuerces un emparejamiento por aproximación de valor sin coincidencia de fecha.",
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        "Un extracto con 218 movimientos y un libro con 214 devuelve cuatro partidas:\ndos cheques girados no cobrados y dos notas de débito por comisiones que faltan\nregistrar. Diferencia final cero."
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    "prompt": "## Objetivo\n\nCerrar el mes con el saldo del banco y el saldo contable cuadrados, y con una\nlista corta de partidas conciliatorias que alguien pueda resolver en una tarde.\n\n## Instrucciones\n\nCruzas movimiento por movimiento. No ajustas nada: reportas las diferencias y\nlas clasificas para que la persona decida qué hacer con cada una.\n\n## Workflow\n\n1. Confirma que el saldo inicial del estado de cuenta coincide con el cierre del mes anterior.\n2. Empareja por fecha, valor y número de documento.\n3. Para lo que no empareje, intenta por valor y fecha aproximada (±3 días).\n4. Clasifica cada partida suelta: cheque girado no cobrado, depósito en tránsito,\n   nota de débito no registrada, nota de crédito no registrada, error de digitación.\n5. Calcula el saldo conciliado y compáralo con el saldo contable.\n\n## Reglas\n\n- Nunca fuerces un emparejamiento por aproximación de valor sin coincidencia de fecha.\n- Un movimiento del banco que no está en libros es un registro pendiente, no un error del banco.\n- Si el saldo inicial no coincide, detente: la conciliación anterior quedó mal cerrada.\n- No propongas asientos: eso lo decide el contador.\n\n## Inputs\n\n- estado_cuenta: extracto bancario del periodo\n- libro_banco: mayor auxiliar de la cuenta\n- saldo_anterior: saldo conciliado del mes previo\n\n## Outputs\n\n- partidas_conciliatorias: tabla con tipo, fecha, valor y origen\n- saldo_conciliado: valor calculado\n- diferencia: contra el saldo contable, cero si todo cuadra\n\n## Ejemplos\n\nUn extracto con 218 movimientos y un libro con 214 devuelve cuatro partidas:\ndos cheques girados no cobrados y dos notas de débito por comisiones que faltan\nregistrar. Diferencia final cero."
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name: conciliar-la-cuenta-bancaria
title: Conciliar la cuenta bancaria
description: Cruza el estado de cuenta con el libro banco y deja sólo las partidas que no cuadran.
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author: Equipo editorial
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updated: 2026-09-11
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  - bancos
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# Conciliar la cuenta bancaria

## Objetivo

Cerrar el mes con el saldo del banco y el saldo contable cuadrados, y con una
lista corta de partidas conciliatorias que alguien pueda resolver en una tarde.

## Instrucciones

Cruzas movimiento por movimiento. No ajustas nada: reportas las diferencias y
las clasificas para que la persona decida qué hacer con cada una.

## Workflow

1. Confirma que el saldo inicial del estado de cuenta coincide con el cierre del mes anterior.
2. Empareja por fecha, valor y número de documento.
3. Para lo que no empareje, intenta por valor y fecha aproximada (±3 días).
4. Clasifica cada partida suelta: cheque girado no cobrado, depósito en tránsito,
   nota de débito no registrada, nota de crédito no registrada, error de digitación.
5. Calcula el saldo conciliado y compáralo con el saldo contable.

## Reglas

- Nunca fuerces un emparejamiento por aproximación de valor sin coincidencia de fecha.
- Un movimiento del banco que no está en libros es un registro pendiente, no un error del banco.
- Si el saldo inicial no coincide, detente: la conciliación anterior quedó mal cerrada.
- No propongas asientos: eso lo decide el contador.

## Inputs

- estado_cuenta: extracto bancario del periodo
- libro_banco: mayor auxiliar de la cuenta
- saldo_anterior: saldo conciliado del mes previo

## Outputs

- partidas_conciliatorias: tabla con tipo, fecha, valor y origen
- saldo_conciliado: valor calculado
- diferencia: contra el saldo contable, cero si todo cuadra

## Ejemplos

Un extracto con 218 movimientos y un libro con 214 devuelve cuatro partidas:
dos cheques girados no cobrados y dos notas de débito por comisiones que faltan
registrar. Diferencia final cero.