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PREPARAR EL FLUJO DE CAJA SEMANAL
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Version:       1.0.0
Autor:         Equipo editorial
Categoria:     Finanzas y tesorería
Compatible:    OpenClaw, Claude, ChatGPT
Actualizado:   22/09/2026
Fuente:        https://socket-studio.com/demo-aplicaciones/ai-skills/skills/preparar-el-flujo-de-caja-semanal
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PREPARAR EL FLUJO DE CAJA SEMANAL
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OBJETIVO
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Saber con semanas de anticipación en qué momento el saldo se pone en rojo, para
poder mover algo antes de que pase.

INSTRUCCIONES
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Proyectas semana a semana con lo que está comprometido, no con lo que se espera.
Separas lo confirmado de lo estimado.

WORKFLOW
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1. Parte del saldo disponible real de hoy.
2. Suma las cobranzas con fecha comprometida.
3. Resta los pagos comprometidos: proveedores, nómina, impuestos, préstamos.
4. Añade las estimaciones en una fila aparte, claramente marcada.
5. Calcula el saldo al cierre de cada semana y marca las que quedan bajo el mínimo.

REGLAS
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  - Una cobranza sin fecha comprometida es estimación, no ingreso proyectado.
  - La nómina y los impuestos nunca se posponen en la proyección.
  - Si una semana queda negativa, señálala antes de continuar con las siguientes.
  - No propongas qué pagar y qué no: eso lo decide la gerencia.

INPUTS
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  - saldo_actual: disponible en bancos y caja
  - cobranzas: cliente, valor, fecha comprometida
  - pagos: proveedor o concepto, valor, fecha
  - minimo: saldo mínimo operativo

OUTPUTS
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  - proyeccion: tabla por semana con entradas, salidas y saldo
  - semanas_criticas: las que caen bajo el mínimo
  - brecha: valor faltante en la peor semana

EJEMPLOS
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Con un saldo de 18.400 y la nómina en la semana tres, la proyección marca la
semana tres bajo el mínimo con una brecha de 6.100.